強勢ETF+高息台股基金聰明配 迎接年底紅包資金大浪潮

財經事
By OPEN NEWS開新聞
發布時間:2023-12-06 11:00:00

美國聯準會升息(Fed)預期到頂,年底資金行情再起,投資人想搶搭此波多頭列車,可以透過強勢ETF搭配高息台股基金雙配置,加乘財富綜效,例如:統一FANG+ETF(00757),加上今年台股基金新兵──「月月配」的統一台灣高息優選基金(本基金配息來源可能為本金及收益平準金),不但可以布局美台雙市場,還可以擁抱資本利得與股息雙收。

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    投資ETF幾乎成為全民運動,而AI是市場上的主旋律,00757是投資於美股的ETF,最大特色是讓你用新台幣,就能一次買進美國10大創新AI科技巨頭。截至11月底,00757今年以來報酬率超過八成、達86.87%,遠勝同類型基金平均的25.76%;成立以來績效更達210.85%。

    科技巨頭核心業務穩健,AI有望迎接高速成長期,超大型科技公司未來營收預期保持強勁動能,在新興多元題材帶領下,00757中長線仍具投資價值。

    然而00757未配息,主因是美股公司大多不配息,若配息通常會被扣30%的高稅率,不利投資者,投資00757在於賺取總報酬。投資人若有現金自動入帳的需求,搶攻最主流的ETF之餘,還可以瞄準月配息台股基金,透過高息保護托底的資產配置,創造穩定現金流。

    統一台灣高息優選基金(本基金配息來源可能為本金及收益平準金)就是訴求股息與成長雙高特色,採用預估股利方式,在第三季財報出爐,營運表現大致塵埃落定後,藉此為基準推估個股全年可能的EPS水準,再搭配近3年盈餘的股利發放率,計算出下一年度可能發放的股利金額,整體專業團隊深入研究嚴選最具成長前景的潛力股,可以搶佔投資先機、低檔布局,讓投資人用一檔月配息台股基金就可以領息、填息、又賺資本利得。

    統一投信表示,美國聯準會升息告終的預期濃厚,2024年全球將步入降息,而銀行存款利息本就已經少的可憐,一旦再降息,將促使熱錢更往具有成長性的高息股挺進。且據歷史經驗,台股12月到隔年第一季易漲難跌,正是卡位歲末年終紅包財的好時機,只要是AI新應用趨勢向上、半導體庫存縮減邁向復甦、消費性電子買氣回溫的價值型高殖利率股,都是統一台灣高息優選基金(本基金配息來源可能為本金及收益平準金)納入資產池的聚焦族群,讓投資人不僅能享有高股息的抗震特色,還能擁有台股高成長潛力帶來的誘人報酬。

    12月起至明(2024)年2月底止,投資人只要透過定期定額或日日扣,申購統一投信全系列基金,最低扣款金額2000元起,皆能享有終身零手續費優惠。此外,目前有多家券商提供00757的定期定額或定期存股申購。在年底資金浪潮再起之際,可以定期定額逢低布局00757與高息台股基金,搶攻第四季到隔年第一季美台雙市場的高勝率行情。

    統一FANG+ETF累積報酬率

    資料來源:晨星,跨國投資股票型-指數股票型-產業類ETF,統計至2023/11/30。成立以來指本基金成立以來,基金成立於2018/11/27。報酬率單位:%
     

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    【10年滾上億】每天醒來第一件事就是做投資功課 億級達人曝買股3心法

    財經事
    鏡週刊
    發布時間:2023-12-07 14:00:00

    過去10年,每年都在PTT股版上分享對帳單、資產呈倍數成長,被網友封為「菲神」的菲比斯,2013年從10萬元進場,如今累積億元身價。他說,自己的獲利金三角是從市場供需出發,以基本面選股,再搭配股期、期權槓桿操作;尤其日日寫交易日誌、月月檔檔檢查營收變化的紀律,讓他股海翻身。

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      菲比斯強調,他的投資方式是「看到事件發生再來反應」,所以必須留心推敲生活周遭發生的事件。時至今日,他每天醒來的第一件事是打開財經新聞台,接著讀報;勤跑公司法說、鑽研財報數據,更是日常生活,像是每月10日公司公佈營收,3、5、8、11月公布季報及年報,他都會不厭其煩地瀏覽所有個股變化,進而汰弱留強。

      心法一、事件操作

      菲比斯以近期操作的重電股為例,「近幾年台灣不斷有跳電情況,去年底新聞報導台電韌電計畫,10年內要投入5600多億元,看新聞就能知道與該計畫相關公司,包含士電、東元、中興電、亞力等7家公司。」他因此開始仔細閱讀這些公司的財報。

      心法二、財報挑股

      「讀了財報才發現,東元實在太便宜,股價28元,但每股淨值卻有35元;亞力也是,股價25元,去年第二季財報公布每股盈餘為0.66元,且10月營收比第二季最高的月份還高,年增率達75%,以第二季每股盈餘乘上4季,推估本益比不到10倍,都是可以買入的安全價位。」菲比斯解釋,財報的眾多數據中,他最在意的就是營收、營益率、毛利率、每股盈餘、本益比及股價淨值比。

      其中,他又最重視營收成長及來源,「一家公司業績轉好,或該產業需求大於供給,營收是檢核業績最具體的方式。年增率最好要10%,且每月營收持續增加,因為營收增加,營益率、毛利率也會跟著上升。」

      心法三、進出有據

      菲比斯透露,經過多年的實戰經驗,他通常以本益比10至15倍、股價淨值比1.8至4.5倍,作為觀察股價依據,像是股價淨值比大於4.5倍就是偏貴價格。至於股價低於淨值,是難得的撿便宜機會,去年底東元股價淨值比甚至不到1倍,菲比斯因此大舉進場。

      談到賣股時機,除了股價淨值比,見到營收衰退、公司大股東不正常賣股,菲比斯也會選擇退場、或者反向放空。他舉例,今年4月起亞力營收成長力道不如前幾個月、5月營收還較4月衰退,於是他慢慢賣出、獲利了結,半年時間股價大漲一倍。


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